Sei ambiti, un'unica visione d'insieme
Ogni situazione è diversa. Ecco come strutturiamo il nostro accompagnamento — un ambito da solo o combinato secondo le Sue priorità.
Brokeraggio & intermediazione assicurativa
Una selezione indipendente pensata per il Suo profilo, non per un catalogo di prodotti.
- Analisi delle coperture esistenti e rilevamento di doppioni o lacune Un audit chiaro di ciò che paga e di ciò che La protegge realmente.
- Brokeraggio LSA — vita, responsabilità civile, beni, veicoli Confronto tra compagnie, negoziazione delle condizioni.
- Assicurazione malattia (LAMal) e infortuni (LAA) Scelta della franchigia, complementari, adeguatezza alla Sua situazione familiare o professionale.
- Follow-up nel tempo Revisione periodica e adeguamento in caso di cambiamenti di vita o attività.
Previdenza professionale & sociale (LPP)
Capire dove si trova sui tre pilastri e anticipare i momenti che contano.
- Analisi del certificato di previdenza (2° pilastro) Riscatto, piano di previdenza, opzioni in caso di cambio datore di lavoro.
- Strategia 3° pilastro (vincolato e libero) Scelta dei veicoli in base al Suo orizzonte e alla fiscalità.
- Transizioni di carriera Passaggio all'indipendenza, pensionamento anticipato, mobilità internazionale.
- Coordinamento con le assicurazioni sociali Coerenza tra LAA, LAMal e copertura privata.
Consulenza in pianificazione finanziaria & patrimoniale
Visione d'insieme dei Suoi averi in Svizzera e all'estero al servizio di obiettivi concreti.
- Bilancio patrimoniale completo Attività, passività, flussi, esposizione ai rischi.
- Strutturazione patrimoniale Organizzazione adatta alla Sua situazione personale e professionale.
- Trasmissione & successione Anticipazione dei trasferimenti patrimoniali tra generazioni.
- Coordinamento internazionale Per situazioni multi-giurisdizione: orientamento verso soluzioni e partner adatti.
Brokeraggio ipotecario & crediti
Confronto tra istituti per ottenere condizioni adatte al Suo progetto.
- Finanziamento di immobile residenziale o d'investimento Strutturazione (capitale proprio, 2° pilastro, durata).
- Rinegoziazione & rinnovo ipoteca Confronto delle offerte alla scadenza del contratto attuale.
- Crediti per progetti professionali Finanziamento adatto a un'attività indipendente o a una PMI.
Family Office & organizzazione patrimoniale
Consulenza, organizzazione e amministrazione per strutture e famiglie con esigenze estese.
- Creazione e follow-up di strutture family office Organizzazione amministrativa e coordinamento degli intervenienti.
- Governance patrimoniale familiare Quadro decisionale condiviso tra generazioni.
- Formazione & servizi accessori Sensibilizzazione su temi finanziari, patrimoniali e assicurativi.
Gestione dei rischi
Una lettura dei rischi propria del Suo settore, prima di parlare di soluzioni.
- Mappatura dei rischi per settore Identificazione delle esposizioni specifiche del Suo mestiere.
- Coperture obbligatorie vs raccomandate Chiarezza su ciò che è imposto dalla legge e ciò che è scelta.
- Assicurazione vs auto-assicurazione Confronto tra proposta assicurativa e accantonamento per auto-assicurarsi.
- Follow-up e aggiornamento Revisione della mappatura man mano che l'attività evolve.
Ci descriva la Sua priorità del momento
Un solo ambito da trattare o una situazione da considerare nel complesso: adattiamo la prima conversazione a ciò che La preoccupa.
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