Unsere Leistungen

Sechs Bereiche, ein Gesamtblick

Jede Situation ist anders. So strukturieren wir unsere Begleitung — ein Bereich einzeln oder kombiniert nach Ihren Prioritäten.

01 — Versicherungen

Unabhängige Auswahl, auf Ihr Profil zugeschnitten — nicht auf ein Produktkatalog.

Analyse bestehender Deckungen und Erkennung von Doppelspurigkeiten oder Lücken Klare Übersicht über Kosten und tatsächlichen Schutz.
VAG-Makler — Leben, Haftpflicht, Sach, Fahrzeuge Vergleich der Gesellschaften, Verhandlung der Konditionen.
Krankenversicherung (KVG) und Unfall (UVG) Franchise, Zusatzversicherungen, Passung zu Familien- oder Berufssituation.
Langfristige Betreuung Periodische Überprüfung und Anpassung bei Lebens- oder Tätigkeitsänderungen.

02 — Vorsorge

Verstehen, wo Sie bei den drei Säulen stehen, und wichtige Momente antizipieren.

Analyse Ihres Vorsorgeausweises (2. Säule) Einkauf, Vorsorgeplan, Optionen bei Stellenwechsel.
Strategie 3. Säule (gebunden und frei) Wahl der Vehikel nach Horizont und Steuerlage.
Karriereübergänge Selbstständigkeit, Frühpensionierung, internationale Mobilität.
Abstimmung mit Sozialversicherungen Kohärenz zwischen UVG, KVG und privater Deckung.

03 — Vermögen

Gesamtüberblick über Ihr Vermögen in der Schweiz und im Ausland für konkrete Ziele.

Vollständige Vermögensbilanz Aktiven, Passiven, Cashflows, Risikoexposition.
Vermögensstrukturierung Organisation passend zu persönlicher und beruflicher Situation.
Übertragung & Nachfolge Antizipation vermögensübergreifender Transfers zwischen Generationen.
Internationale Koordination Bei mehreren Jurisdiktionen: Orientierung zu passenden Lösungen und Partnern.

04 — Finanzierung

Vergleich der Institute für Konditionen, die zu Ihrem Projekt passen.

Finanzierung von Wohn- oder Anlageimmobilien Strukturierung (Eigenmittel, 2. Säule, Laufzeit).
Hypotheken-Neuverhandlung & -Erneuerung Angebotsvergleich bei Vertragsablauf.
Kredite für berufliche Projekte Finanzierung für Selbstständige oder KMU.

05 — Unternehmen

Beratung, Organisation und Verwaltung für komplexe Strukturen und Familien.

Einrichtung und Betreuung von Family-Office-Strukturen Administrative Organisation und Koordination der Beteiligten.
Familiäre Vermögensgovernance Gemeinsamer Entscheidungsrahmen zwischen Generationen.
Schulung & Zusatzleistungen Sensibilisierung zu finanziellen, vermögens- und versicherungsrelevanten Themen.

06 — Professionelle

Branchenspezifische Risikoeinschätzung, bevor Lösungen diskutiert werden.

Risikokartierung nach Branche Identifikation branchenspezifischer Expositionen.
Obligatorische vs. empfohlene Deckungen Klarheit über gesetzliche Pflicht und freiwillige Wahl.
Versicherung vs. Selbstversicherung Vergleich zwischen Versicherungsangebot und Rückstellungen.
Follow-up und Aktualisierung Überprüfung der Kartierung bei Entwicklung der Tätigkeit.

Wo anfangen?

Beschreiben Sie uns Ihre aktuelle Priorität

Ein einzelner Bereich oder die Gesamtsituation: wir richten das erste Gespräch auf Ihr Anliegen aus.