Six domaines, une seule vision d'ensemble
Chaque situation est différente. Voici comment nous structurons notre accompagnement — un domaine peut être traité seul, ou combiné aux autres selon vos priorités.
Courtage & intermédiation en assurances
Une sélection indépendante, pensée pour votre profil plutôt que pour un catalogue de produits.
- Analyse des couvertures existantes et détection des doublons ou des lacunes Un audit clair de ce que vous payez et de ce qui vous protège réellement.
- Courtage LSA — assurances-vie, responsabilité civile, choses, véhicules Mise en concurrence des compagnies, négociation des conditions.
- Assurance maladie (LAMal) et accidents (LAA) Choix de franchise, complémentaires, adéquation avec votre situation familiale ou professionnelle.
- Suivi dans la durée Revue périodique et ajustement lors des changements de vie ou d'activité.
Prévoyance professionnelle & sociale (LPP)
Comprendre où vous en êtes sur vos trois piliers, et anticiper les moments qui comptent.
- Analyse de votre certificat de prévoyance (2e pilier) Rachat, plan de prévoyance, options en cas de changement d'employeur.
- Stratégie de 3e pilier (lié et libre) Choix des véhicules selon votre horizon et votre fiscalité.
- Transitions de carrière Passage au statut d'indépendant, retraite anticipée, mobilité internationale.
- Coordination avec vos assurances sociales Cohérence entre LAA, LAMal et votre couverture privée.
Conseil en planification financière & patrimoniale
Une vue d'ensemble de vos avoirs, en Suisse et à l'étranger, au service d'objectifs concrets.
- Bilan patrimonial complet Actifs, passifs, flux, exposition aux risques.
- Structuration patrimoniale Organisation adaptée à votre situation personnelle et professionnelle.
- Transmission & succession Anticipation des transferts de patrimoine entre générations.
- Coordination internationale Pour les situations impliquant plusieurs juridictions, orientation vers les solutions et partenaires adaptés.
Courtage en financements hypothécaires & crédits
La mise en concurrence des établissements pour obtenir des conditions ajustées à votre projet.
- Financement de l'acquisition d'un bien résidentiel ou d'investissement Structuration du financement (fonds propres, 2e pilier, durée).
- Renégociation & renouvellement d'hypothèque Comparaison des offres à l'échéance de votre contrat actuel.
- Crédits pour projets professionnels Financement adapté aux besoins d'une activité indépendante ou d'une PME.
Family Office & organisation patrimoniale
Conseil, organisation et administration pour les structures et familles aux besoins étendus.
- Mise en place et suivi de structures de family office Organisation administrative et coordination des intervenants.
- Gouvernance patrimoniale familiale Cadre de décision partagé entre les générations.
- Formation & services annexes Sensibilisation des familles ou des équipes aux enjeux financiers, patrimoniaux et assurantiels.
Gestion des risques (Risk Management)
Une lecture des risques propre à votre secteur d'activité, avant de parler de solutions.
- Cartographie des risques par branche d'activité Identification des expositions spécifiques à votre métier.
- Distinction couvertures obligatoires / recommandées Clarté sur ce qui relève de la loi et ce qui relève du choix.
- Arbitrage assurance vs auto-assurance Comparaison entre une proposition d'assurance et un provisionnement pour auto-assurer un risque.
- Suivi et actualisation Revue de la cartographie à mesure que l'activité évolue.
Décrivez-nous votre priorité du moment
Un seul domaine à traiter, ou une situation à regarder dans son ensemble : nous adaptons la première conversation à ce qui vous préoccupe réellement.
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